Bankalarda nakit işlemlerde paranın kaynağını belgeleme zorunluluğu başlıyor

Ekonomim'de yer alan habere göre, Hazine ve Maliye Bakanlığı, kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında önemli bir düzenleme getiriyor. 1 Ocak 2025 itibarıyla bankalarda yapılan nakit işlemlerinde, paranın kaynağının ve kullanım amacının belgelerle doğrulanması zorunlu hale gelecek.

KAYNAĞI BELİRTİLMEYEN PARAYA İŞLEM YAPILMAYACAK

Yeni düzenlemeye göre, Türkiye genelindeki tüm bankalar, nakit yatırma ve çekme işlemleri sırasında müşterilerden paranın kaynağını ve kullanım amacını soracak. Kaynağı belirsiz olan paralarla işlem yapılmasına izin verilmeyecek. Belgelerini eksiksiz sunmayan kişiler ise detaylı bir incelemeye tabi tutulacak.

RESMİ BELGELER ZORUNLU

Altın ve Para Piyasaları Uzmanı İslam Memiş, vatandaşların düzenlemeye uyum sağlamak için gerekli belgeleri eksiksiz şekilde hazırlamaları gerektiğini vurguladı. Memiş, döviz bozdurma fişi, altın satış faturası, araç ya da konut satış belgeleri gibi dokümanların hazır bulundurulmasının önemine dikkat çekti. Eksik belge sunan kişilerin inceleme süreciyle karşı karşıya kalabileceğini belirtti.

EKSİK BELGELER İÇİN ARAŞTIRMA SÜRECİ BAŞLATILACAK

Yeni düzenlemeye göre, belgelerini eksiksiz şekilde sunan kişiler herhangi bir sorun yaşamadan işlemlerini gerçekleştirebilecek. Ancak eksik ya da yanlış bilgi verenler hakkında Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından araştırma süreci başlatılacak. Bu adım, kayıt dışı ekonomiyi engellemeyi ve finansal şeffaflığı artırmayı hedefliyor.