Son dönemde “hesabımda sorun var” bahanesiyle IBAN üzerinden yapılan dolandırıcılık olaylarında ciddi artış yaşanıyor. Uzmanlar, bu yöntemin çoğunlukla yasa dışı kumar ve bahis gelirlerinin aklanması amacıyla kullanıldığına dikkat çekerek vatandaşları uyarıyor.
İnternet siteleri ve mobil uygulamalar üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılık yöntemlerine her geçen gün yenileri eklenirken, dolandırıcılar bu kez tanıdıklar aracılığıyla IBAN paylaşımı talep ediyor. “Sadece geçici” ya da “ödünç” denilerek yapılan bu işlemler, hesap sahiplerini ağır hukuki sonuçlarla karşı karşıya bırakabiliyor.
“Şüpheli Sıfatıyla Yargılanabilirsiniz”
Son yıllarda sıkça karşılaşılan bu yöntemi değerlendiren Avukat Asiye Tuğçe Çakır, “Tanıdığınız ya da tanımadığınız bir kişi, ‘hesabıma ulaşamıyorum’ veya ‘banka borçlarımdan dolayı IBAN’ımı kullanamıyorum’ gibi bahanelerle sizden IBAN bilgilerinizi isteyebiliyor. IBAN’ınızı paylaştığınızda kaynağını bilmediğiniz bir para hesabınıza yatırılıyor. Parayı sadece çekip teslim etmeniz halinde bile Türk Ceza Kanunu kapsamında şüpheli sıfatıyla yargılanmanız mümkün” dedi.
“Banka Bildirimi ve Ekran Kaydı Hayati Önem Taşıyor”
Hesaba gelen şüpheli paranın mutlaka bankaya bildirilmesi gerektiğini vurgulayan Çakır, “IBAN paylaşımı bazen yüz yüze, bazen mesaj yoluyla yapılabiliyor. Kaynağını bilmediğiniz bir para hesabınıza geldiyse mutlaka bankaya başvurup iade talep etmelisiniz. IBAN’ı paylaşırken yapılan mesajlaşmaları silmeyin ve ekran kaydı alın. Bu kayıtlar, dosyada suçsuzluğunuzu ispatlayan en önemli delillerden biridir” ifadelerini kullandı.
“10 Yıla Kadar Hapisle Karşılaşabilirsiniz”
IBAN dolandırıcılığına karışan kişilerin karşılaşabileceği hukuki sonuçlara da dikkat çeken Avukat Çakır, “Bu tür durumlar ‘suç gelirlerini aklama’ suçunu oluşturabilir ve 3 ila 7 yıl hapis ile 20 bin güne kadar adli para cezası öngörülür. Yasa dışı bahis veya aracılık suçlarında 3 ila 5 yıl hapis cezası söz konusu olabilir. Nitelikli dolandırıcılık kapsamında ise 10 yıla kadar hapis cezası gündeme gelebilir. Ayrıca örgüt üyeliği suçlamasıyla da 2 ila 4 yıl hapis cezası riski doğabilir” diye konuştu.
Uzmanlar, gençler başta olmak üzere tüm vatandaşlara tanıdık veya tanımadık hiç kimseyle IBAN bilgilerini paylaşmamaları çağrısında bulunurken, şüpheli para transferlerinde vakit kaybetmeden bankaya başvurulmasını öneriyor.
